银华基金沈力:投资理财,稳比赚更重要
2024-06-04 【 字体:大 中 小 】
专题:2023银华基金杯新浪银行理财师大赛
2023银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(深圳场)日前成功举办。在复赛分享环节,银华基金渠道业务总部董事总经理、南区负责人沈力在现场做了《投资理财:稳比赚更重要》的主题分享。
沈力的演讲主要给我们分享了三个投资理财道理,第一个是“永远把客户资产安全放在第一位,这比短期获得巨大回报要重要”。她指出,大家在给客户做投资建议的时候,首先建议大家考虑资产的安全性,要保证客户财富是安全的,比如构建一个多资产的投资组合,在该组合中,底层大比例资产是更安全的产品,就是一个很好的方式。当有了安全的基础,才能有获得更大回报的可能。
第二个投资道理是“给客户的规划最重要的是对意外做好预案(容错空间/安全边际)”。沈力表示,我们经常谈论资产配置,但非常容易忽略一件事情,就是对规划做好意外预防,或者说我们的计划中要有足够的容错空间,也叫做安全边际。安全边际被所有价值投资者供奉为一个基本的原则,它在我们的投资中非常有用,如果理财师在给客户做任何资产规划的时候,都能想到安全边际及容错空间,就能减少未来遇到售后问题的可能。
最后一个投资道理是“权益资产长期可以创造超额回报”。沈力指出,尽管A股从诞生之日起,发展过程就跌宕起伏,从短期看过程可能很糟糕,但最终结果是向右和向上的,从长远看结果是积极的。在这个过程中,客户之所以体验不好,是因为他可能没赚到钱,体验的是上上下下的波动,而不是落袋为安的收入,如何才能使客户持有体验更好呢?我们需要在这个过程中找到一种稳的感觉,给客户提供一个舒服的方式,让他能够稳健地赚到钱。资产投资,保持理性积极的心态很重要,坚持长期主义也很重要。
银华基金渠道业务总部董事总经理、南区负责人沈力现场分享
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